Обзор компании финам. Финам. Моё Мнение и Отзывы Comon социальная сеть

Социальная сеть трейдеров Comon.ru – это идеальная площадка для тех, кто интересуется фондовым рынком. Здесь можно общаться другими трейдерами совершенно различного уровня, от новичков до матерых инвесторов с солидным опытом работы. Сайт позволяет участникам одновременно общаться, учиться и торговать. Участникам Comon доступны все современные способы общения: блоги для ведения своих записей, чат для обмена оперативной информацией, а также система личных сообщений.

Блоги

У каждого участника есть свой персональный блог или личный дневник, в котором можно делиться своим опытом, высказывать мысли, оформлять свои наработки. Ведя интересный дневник, привлекая других участников к обсуждению ваших записей, вы заработаете себе популярность, и при этом запечатлеете свой вклад в жизнь проекта, отразив в нем свои идеи и мысли по поводу рынка.

Сообщества

Сообщества – это еще один инструмент общения для трейдеров в сети COMMON, традиционный элемент социальных сетей. Они позволяют объединяться в клубы по интересам, обсуждать интересные темы. Весь список всех сообществ, ранжированных по суммарному рейтингу их участников, находится в разделе "Общение". По традиции сообщества здесь бывают открытые, в которые могут вступить все желающие, и закрытые, вступить в которые можно только с разрешения модератора.

Чаты

Общаться в сети можно также и в чатах. В закрытых чатах можно обсуждать текущую ситуацию на рынке и другие вопросы в реальном времени со своими сообщниками.

Все пользователи сети оцениваются по системе рейтинга: чем выше проявленный профессионализм и активность на сайте, тем больше рейтинг. Он состоит из двух частей: константой и дефляционной. Первая составляющая накапливается благодаря заполнению данных в профиле и вовлеченности в жизнь сообщества: добавление аватара, заполнение анкеты с личными данными, контактами и интересами, публикация личных фотоальбомов, ведение блога, наличие реального счета. Сервис COMMON дает возможность подключить к одному логину несколько реальных счетов на ММВБ, Forex и ФОРТС. Дефляционная составляющая – это часть рейтинга, которая определяется текущей деятельностью участника в социальной сети. При этом баллы добавляются за пребывание на сайте (1 раз в день), добавление записи в блог, комментирование блогов, оценивание записи в блоге и фотографии. Однако каждый день происходит обесценивание накопленной этой составляющей рейтинга – он уменьшается на 0,5%. Таким образом, происходит мотивация пользователей не терять своей активности на сайте.

Если вы только недавно начали интересоваться фондовым рынком, система предлагает использовать режим учебных торгов , что позволяет постигать все тонкости работы на бирже, не рискуя своими деньгами. Не смотря на то, что операции на бирже "учебные", они совершаются по рыночным ценам. Учебный счет можно подключить на ММВБ или Forex.

Common отличается от других профессиональных социальных сетей тем, что здесь есть еще и Игры , позволяющие отвлечься и сбросить адреналин, такой характерный и привлекающий многих трейдеров элемент брокерской работы!

В этой статье хочу рассказать о двухлетнем личном опыте работы автоследования Comon от брокера Финам.

Comon — это сервис автоматического копирования сделок. Принцип работы прост, открываем счет в Финам, выбираем стратегию, подключаемся к ней. Трейдер открывает сделки на своем счете и они дублируются на ваш счет. Всего предлагается более 300 стратегий на различных рынках (ММВБ, Фортс).

В середине октября 2015 года я открыл счет в Финам на сумму 400000 рублей. Выбрал стратегию «Синергия «, она была самая популярная, имела сотни подписчиков, длинную историю (10 лет) и доходность (200000%). По опыту инвестирования в памм счета на Форексе я понимал, что лучше дождаться просадки и там подключаться к счету. Я пару месяцев наблюдал за счетом, в августе был пик доходности 232000%, потом пошел спад. Я дождался, когда пойдет рост после падения и подключился к стратегии, скрин:

Но, падение продолжилось, правда не глубоко на -10% всего. Я ждал, понимал, что без просадок торговли не бывает, ведь управляющий опытный, имеет 10 летнюю историю. За ожидание был вознагражден, пошел рост. В марте 2016 моя доходность достигла +54% . Затем пошел вновь откат и в июне 2016, когда моя прибыль упала ниже 0% я отключился. Вот скрин из кабинета на тот момент:

Я посчитал, что -60% это уже перебор, тем более на истории таких сильных просадок еще не было, тогда был максимум -30% . Я думал что пожалею, т.к. по закону подлости должен был пойти рост, но его нет и по сей день. на скрине отметил точки входа и выхода:


Мне повезло, что зашел на просадке, а если бы вход был на хае? На форуме комона уже больше года негатив, народ отписывается от сигнала, но до сих пор более 400 чел еще подключены. Не понимаю чего они ждут, по-моему и так все понятно. Как выяснилось, на этом счете не было 10 летних торгов, история это результат тестера стратегии. Настоящая торговля началась только с 2015 года. Если бы я эту инфу знал ранее, то не стал бы подключаться к счету с полугодовой историей.

Почему на счете пошел слив? Торговля на счете ведется не в ручную, а автоматически, специально написанной программе советнике. Любой советник можно проверить на истории имея исторические данные котировок. Советник прогнали на 10 летней истории, получили красивые результаты и их добавили в график доходности. Но советник в тестере отличается от реальной торговли, там множество факторов влияет (спред, проскальзывание…). Я еще на Форексе проверил кучу советников и знаю, что тестеру нельзя верить. Это наглядно видно на графике по кривой доходности до 2015 и после. До 2015 график более ровный, после 2015 заштормило.

После «Синергии» я подключался к стратегии «Саламандра». К сожалению страница этого сигнала сейчас не доступна, видимо удалили. Данный счет имел хорошую историю, я был подключен в течении 4х месяцев, получив -20% отключился.

Третью попытку я предпринял в июне 2017, подключившись к стратегии «Деньги не спят «. Я точно так же ждал отката прежде чем войти, на скрине отметил:


Сейчас доходность околонулевая, хотя в пике достигала +20% . Если с этим сигналам вновь пролечу, буду закрывать счет, выводить из Финама.

Подводя итог получаем, что начинал я с 400000 рублей, через два года стало 350000, это около -13% .

Часто спрашивают: «Отличается ли доходность/графики от мастер счета?» Я сравнивал и разница не значительна. Главное при подключении убрать галку «синхронизировать сделки». Если ее оставить, то на ваш счет скопируются уже открытые сделки трейдера, и они у него могут быть открыты по более выгодной цене. От этого и получаются различия.

Вывод: Я, имея опыт торговли, отбора управляющих в памм счетах Форекса, не смог заработать в Комоне. Что уж говорить о новичках, которые сталкиваются впервые. Почему происходят сливы? Думаю как и на Форексе, рынок периодически меняется и старые стратегии перестают работать. А если торговля велась советником это еще хуже, т.к. при ручной торговле трейдер может реагировать на изменения рынка, ИМХО.
А подделывать историю торгов из тестера это очень некрасиво со стороны Финама.

В целом сервис неплохо реализован, только нормальных управов я не нашел, может криво искал.
За эти два года можно было бы заработать +20% вложив в индекс ММВБ или +30% в РТС. Хотя оба варианта так себе, но всяко лучше моих -13% .

Если у кого есть опыт работы с comon, прошу оставить комментарий.

Популярный за рубежом социальный трейдинг пока не пользуется большой известностью в России. Тем не менее это технологичный и в то же время простой способ получить дополнительный доход. О том, что такое социальный трейдинг, в чем его преимущества и почему он заслуживает большего внимания российских пользователей, сайт поговорил с директором департамента торговых сервисов и приложений холдинга« Финам» Алексеем Богдановым.

Что такое социальный трейдинг

Социальный трейдинг — по сути, та же социальная сеть, в которой реализован сервис подключения к стратегиям опытных трейдеров. Достаточно подключить свой счет к выбранной стратегии, и все сделки будут автоматически совершаться и со счетом клиента. При этом система предусматривает возможность в любой момент сменить стратегию или отключиться от автоматики, вернувшись к ручному режиму работы.

Социальный трейдинг работает на основе контента, который генерируют пользователи сервиса. Изучив данные о трейдерах-лидерах, их стратегиях, сделках, успехах и неудачах, пользователь выбирает, за кем хочет повторять. Делать это можно вручную, отслеживая сигналы и совершая аналогичные сделки, или автоматически. Такая система — новый этап развития биржевой торговли: когда-то трейдеры писали мелом на досках и громко кричали, теперь они могут обмениваться информацией онлайн-средствами.

Как работают сервисы социального трейдинга

Именно так устроен сервис , который развивает холдинг« Финам». Все действия трейдера видны и прозрачны. Кроме того, при желании можно просмотреть все стратегии и сделки выбранного инвестора. Эти данные помогают понять, за какой стратегией стоит попробовать следовать. Выбрав стратегию, пользователь начинает ее повторять, вручную или автоматически. На comon.ru представлено , и 450 из них показывают положительную доходность.

Чем хорош социальный трейдинг

Социальному трейдингу есть что предложить и начинающим, и опытным трейдерам. Для начинающих главный бонус — возможность учиться у профессионалов. Сервис дает большое количество информации, включая инструкции и архив сделок, а трейдер-лидер прямо указывает, что именно нужно делать. Благодаря этому опыт накапливается гораздо быстрее. Кроме того, использование всей этой информации снижает риск, особенно грозящий новичкам, и повышает шанс получить доход. В тех же целях пользователь может разделить свои активы и следовать нескольким стратегиям.

Заработок, который можно получить, занимаясь торговлей на бирже, многократно превышает возможный доход от обычного банковского депозита. По данным comon.ru, пользователь, который подключился бы ко всем стратегиям сервиса, получил бы среднюю доходность за 2015 г. на уровне 150% в год. Отдельные, самые успешные стратегии, показали доходность еще выше.

При этом сам процесс инвестирования гораздо проще контролировать, чем, скажем, при доверительном управлении. Делать это можно прямо в режиме реального времени: comon.ru позволяет в любой момент отключить функцию автоследования, если вам кажется, что что-то идет не так, и в любой же момент включить ее заново. Как бы не изменялись ситуация на рынке или планы пользователя, он может моментально изменить все, что происходит с его счетом. Средства, доверенные управляющей компании, по факту выходят из-под контроля владельца.

Опытным инвесторам социальный трейдинг дает дополнительные возможности заработка — подключив свою стратегию к сервису, трейдер получает от брокера часть комиссии от сделок, совершенных подписчиками стратегии.

Выплаты рассчитываются, исходя из стоимости чистых активов всех подписчиков, включивших повторение сигналов. Немаловажно, что онлайн-формат и круглосуточная доступность открывают путь в биржевую торговлю трейдерам по всей стране. В регионах немало талантливых инвесторов, и с помощью интернета они могут делиться своими знаниями и зарабатывать на них.

Что нужно знать, начиная пользоваться сервисом социального трейдинга

Нужно выбрать стратегию, которую вы будете повторять. Для этого необходимо проанализировать три вещи. Во-первых, доходность, которую предлагает конкретная стратегия. Во-вторых, насколько она рискованна. И в-третьих, достаточно ли вашего капитала, чтобы полноценно следовать стратегии. Дело в том, что если средств меньше, то точность следования снижается. Если же сумма достаточна, точность может достигать 99,8% — а значит, выше шанс повторить успех стратегии. Этот шанс увеличивает и высокая скорость исполнения сигнала от стратегии-лидера: он исполняется на счете последователя за 200 миллисекунд. Ситуация на рынке иногда меняется в считаные минуты, но при такой скорости реакции практически невозможна ситуация, когда трейдер-лидер успел совершить выгодную сделку, а те, кто его копирует, нет.

Баланс риска и доходности — дело индивидуальное. К сожалению, на comon.ru мы наблюдаем популярность стратегий, обещающих тысячи процентов дохода. Да, в случае успеха они действительно могут принести огромный доход, но риск в том, что они чрезвычайно волатильны. Пользователи же часто нетерпеливы и ждут прибыли на горизонте нескольких недель. Это еще один момент, который нужно учитывать: начав следовать за стратегией, будьте терпеливы, для оценки результатов потребуются минимум несколько месяцев, а лучше полгода-год.

Это же соображение полезно при выборе своей« ролевой модели»: стоит обращать внимание на стратегии, которые работают уже год и более. Кроме того, нелишним будет изучить информацию об авторе: даже если он недавно на сервисе, у него за плечами может быть успешный офлайн-опыт. Информация об этом может быть указана у него в профиле. А еще ему можно написать открытое или личное сообщение и подробно расспросить. Comon.ru в этом смысле стремится к максимальной прозрачности и доступности информации и предлагает для этого сразу несколько технологических решений.

Перспективы социального трейдинга на российском рынке

Социальный трейдинг развивается приблизительно с середины 2000-х годов. Сервис comon.ru был запущен одним из первых в мире, в 2007. Однако популярность платформ для социального трейдинга за рубежом и в России несопоставима. Так, сервис eToro, в который недавно инвестировал Сбербанк, насчитывает 5 млн пользователей-трейдеров по всему миру. В России, по данным comon.ru, количество активно торгующих на финансовых площадках граждан исчисляется всего лишь сотнями тысяч человек. Россияне явно недооценивают этот способ заработать.

Отчасти невысокая популярность социального трейдинга связана с общим уровнем финансовой грамотности населения. Однако есть основания полагать, что ситуация начинает меняться. Во-первых, доступность интернета, а вместе с ним и информации, способствует постепенному росту финансовой грамотности. Во-вторых, ставки по депозитам постепенно снижаются, да и уровень доверия к банкам на фоне жесткой политики ЦБ, то и дело отзывающей лицензии у кредитных организаций, тоже. В то же время желание увеличить свой доход с экономической нестабильностью только растет. К тому же россияне — активные пользователи соцсетей. По данным ФОМ на март 2016 года, всего 17% интернет-пользователей в России старше 12 лет не пользуются соцсетями. В совокупности поиск новых путей общения, новых способов заработка и новой информации будут способствовать тому, что о социальном трейдинге узнает все больше людей.

Свой вклад в популярность этого направления внесут и инвестиции Сбербанка в eToro. Правда, на российский рынок этот сервис выйдет только к концу года, но сам факт свидетельствует о том, что российский финансовый рынок заинтересован в развитии этого направления. Это подтверждают и слова Германа Грефа о том, что социальный трейдинг — максимально перспективный, простой и диверсифицированный способ инвестировать.

Правда, перспективу роста популярности самого eToro сложно назвать хорошей новостью. Дело в том, что этот сервис, как и многие аналоги, работает на рынке« Форекс». Другими словами, это спекулятивная торговля валютой. Использование кредитного плеча повышает не только потенциальную доходность, но и риски и скорость потерь. С учетом того, что было сказано выше о финансовой грамотности россиян, популярность таких сервисов может обернуться разочарованием.

Comon.ru в этом принципиально отличается: все деньги пользователей размещены непосредственно на биржах и действительно вложены в выбранные финансовые инструменты. Другими словами, если с сервисом что-то случится, ваши счета и активы останутся у вас. Если сервис оперирует на рынке« Форекс», то пользователь работает не на бирже, а с конкретной компанией, и в случае, скажем, ее банкротства теряет деньги.

Кроме того, форексная торговля в России только начинает оформляться и регулироваться. Саму возможность такого регулирования Минфин начал обсуждать только в 2012 году. В 2014-м появилась норма о необходимости заключения договора между форекс-дилером и физическим лицом. С 1 января 2016 года компании, не имеющие соответствующей лицензии, не могут работать на территории РФ.

5 советов начинающему трейдеру

Если вы задумались о том, чтобы заняться социальным трейдингом, вам могут пригодиться несколько советов.

1. Обычно автор стратегии сам рекомендует сумму, с которой она будет работать эффективно. Достаточность средств — важный фактор успеха; если их не хватает, точность следования будет снижаться. В целом эксперты холдинга« Финам» считают оптимальной суммой для входа 300 000 рублей, а минимальной — 50 000.
2. Выбирайте 3−5 стратегий, причем желательно, чтобы они работали на разных рынках и с разными инструментами. На comon.ru представлены стратегии для торговли на фондовом, срочном и валютном рынках, с использованием разных инструментов — акций, валют, фьючерсов. В результате неудачи одной стратегии могут компенсироваться доходом по другой.
3. Будьте терпеливы, следуйте стратегии несколько месяцев, а лучше полгода-год — именно на этом промежутке становятся видны результаты. Нередки ситуации, когда пользователь, привлеченный высокой доходностью, в первый месяц видел убыток и отключался. Если бы он остался еще на полгода, получил бы доход. Убыток для стратегии — это нормально, это фиксация прибыли. Неудача на горизонте нескольких недель и тем более нескольких дней не показатель.
4. Пользуйтесь всеми технологиями, которые дает сервис. На comon.ru доступны архивы сделок, доступны разнообразные инструкции и обучающие ролики — изучите эту информацию. Со всеми трейдерами можно связаться, и большинство с готовностью идут на контакт. Их можно расспрашивать и с ними можно советоваться, вплоть до того, что автор может рекомендовать, стоит ли сейчас подключаться к его стратегии или лучше немного подождать. У сервиса есть поддержка, в которую тоже можно обратиться с вопросами. Используйте эти возможности.
5. Любой пользователь может создать стратегию и предложить ее вниманию других. Однако важно помнить, что стратегия становится интересна не сразу. Во-первых, должно пройти время, которое покажет, что стратегия действительно дает результат. Во-вторых, как автор стратегии, вы должны быть открыты, идти на контакт, грамотно отвечать на вопросы. Нужно приложить определенные усилия к тому, чтобы« продать» стратегию — предоставлять информацию, работать с аудиторией. Но это того стоит: доход от публикации стратегии иногда превышает доход от собственно торговли.

Холдинг Финам — один из крупнейших игроков финансового рынка в России: у компании порядка 319 тысяч клиентов в 40 странах с суммарным оборотом на июль 2016 года в 124 млрд. долларов США. В рейтинге биржевых брокеров Московской биржи АО «Финам» занимает 4 место по обороту за последний месяц в России — увидеть это можно по ссылке http://moex.com/ru/spot/members-rating.aspx :

Хотя по числу активных клиентов у брокера уже не четвертое, а третье место:

В состав холдинга входят:

Это позволяет холдингу охватить весь спектр финансовых операций на рынках страны и на международных рынках. История компании берет начало в 90-х, причем аббревиатура «FINAM» возникла из первоначального названия компании (Финанс-аналитик Москва). Как холдинг Финам действует с 2002 года, имеет представительства почти в 100 городах России. Компания имеет все необходимые лицензии на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, которые можно увидеть по этой ссылке: http://www.finam.ru/about/license . В этом обзоре я рассмотрю преимущественно те услуги, которые предоставляет брокерское отделение компании.

Услуги и тарифы АО «Финам» брокер

Данная компания обеспечивает своим клиентам доступ на все мировые биржи, предоставляя текущие котировки. На сайте Финам есть разделы аналитики, архива котировок, а также графики, включая «второй» и «третий» эшелоны акций.

• Для самостоятельной торговли АО «Финам» брокер обеспечивает возможность работать на фондовом, валютном и срочном рынках России, а также фондовом рынке США.

• Для торговли с ассистентом компания предлагает консультационное обслуживание клиентов специалистами компании, которые персонально прикрепляются к самостоятельно торгующему клиенту и совместно вырабатывают стратегию торговли.

• Автоматическая торговля представлена следованием стратегий в компании WhoTrades и торговле на автоследовании по наиболее эффективным стратегиям Comon.

• Открытие Единого счета позволяет инвесторам с одного счета совершать торговые операции на всех рынках Московской биржи, а также американских площадках NYSE и NASDAQ.

Тарифы компании для клиентов Единого счета (https://www.finam.ru/products/tariffs ):

• фондовая секции Московской биржи от 0,00944% от оборота;

• валютная секция Московской биржи от 0,0027% от оборота;

• срочная секция Московской биржи 0,45 р. за контракт;

• фондовый рынок США от 0,0025 $ за акцию

Единый счет в данный момент можно открыть как по приведенной выше ссылке, так и по ссылке https://www.finam.eu/ , где можно выбрать уже не один, а четыре типа единого счета через партнерского брокера Just2Trade Online Ltd.:

АО «Финам» для открытия счета не требует посещения офиса компании, счет можно открыть дистанционно. Вывод средств через банк Финам производится без комиссии.

Тарифы на обслуживание различны, поскольку присутствует множество тарифных планов; при этом тарифные планы клиентского счета, если их несколько у клиента, могут сильно отличаться. Возьмем пример срочного рынка — так, при тарифном плане «Стандартный ФОРТС» вознаграждение брокера составляет 0,45 р. за каждый производный финансовый инструмент (ПФИ), а при консультационном тарифе уже в десять раз больше — 4,5 р. за каждый ПФИ. В валютной секции торгуется 26 валютных пар — хотя брокер не берет комиссию в явном виде, но компенсирует это достаточно высокими спредами. Кстати, Финам оказался первым российским брокером, недавно получившим лицензию форекс-дилера от Центробанка. Ниже приведены тарифные планы Финам фондовый рынок Московской биржи (http://www.finam.ru/services/CommissionRates ):

• «Дневной»

• «Фиксированный»

• «Тест-Драйв»

• «Консультационный»

• «VIP»

• «Субброкерский»

• «Дневной ИЦБ»

• «Консультационный ИЦБ»

• «ИЦБ специальный»

• «Субброкерский ИЦБ»

Минимальная комиссия за одну сделку на дневном тарифе «Дневной», который можно открыть с 30 000 рублей, составляет 41.3 рубля, что не так уж мало. Следующий тариф больше подходит для крупных сумм — тут комиссионные составят 3 540 рублей в месяц плюс проценты с оборота. Само обслуживание счета у брокера стоит 177 рублей в месяц для физических лиц и 354 рубля для юридических; такая же сумма платится за пользование депозитарием, если на счете проводились какие-либо операции. Компания предоставляет несколько бесплатных торговых терминалов, в числе которых популярные Quik и webQuik, а также собственный продукт компании Finam Trade. Кроме того, у компании имеется выход на Санкт-Петербургскую биржу, где в данный момент представлено около 200 иностранных акций (издержки и комиссии здесь ниже, чем у многих американских брокеров, однако налог на дивиденды равен 30%).

Сервис Комон (Comon.ru)

Для начала дадим определение. Сервис автоматического повторения сделок Comon — это сервис, автоматически исполняющий сигналы в соответствии с выбранной пользователем стратегией. В этом разделе представлен фондовый и срочный рынок, в последнем случае доходность ожидаемо в несколько раз выше (как и риски, разумеется). Торговля ведется акциями и фьючерсами на российском и американском рынках — кстати, размер брокерских комиссий по операциям на американских биржах для клиентов существенно снижен в 2016 году и составляют 0,0025 $ за акцию. Суммы для подключения стратегий очень разные — есть вход за 50 000 рублей, есть и от одного миллиона. Комиссии и детальные условия подключения к стратегии лучше в каждом конкретном случае уточнить у консультантов компании.

Несмотря на то, что топовые стратегии выглядят привлекательно, нужно учитывать, что действительность может оказаться не такой радужной, а сопутствующие сервису комиссии заплатить придется в любом случае. Для примера рассмотрим несколько стратегий, которые в данный момент находятся в топе прошлого года (ТОП 2015):

Автор стратегии инвестирует в акции второго и третьего эшелона российского фондового рынка и не использует маржинальное плечо; видно, что стратегия дала отличный результат в первом квартале 2015 года, но затем перешла в боковое движение. Следовательно, уже около полутора лет инвесторы этой стратегии просто теряют на комиссиях. Недостатком для инвестора также является низкая ликвидность используемых инструментов, особенно при использовании больших сумм — т.е. заметная разница (спред) между ценой покупки и продажи актива, ведущая к потере доходности;

По этой стратегии автор пытался торговать всего одним инструментом — привилегированными акциями Сургутнефтегаза. Как видно, 2015 год, несмотря на летнюю просадку, окончился с отличной прибылью около 140%; однако с весны 2016 за срок около полугода счет был фактически слит. Объяснение простое — с ноября 2008 до начала 2016 года акции Сургутнефтегаза почти непрерывно росли, поднявшись с отметок 5.5 до 46, т.е. более чем в восемь раз. Однако после выплаты компанией дивидендов наступила коррекция, в результате которой котировки компании сегодня находятся на отметке чуть выше 30. Классический пример опасности кредитного плеча и подтверждение той истины, что прошлая доходность не гарантирует будущей;

Кривая этой стратегии выглядит наиболее оптимально, однако описание отсутствует и заложенные в торговлю риски оценить невозможно. В целом можно сказать, что стратегия хорошо легла на рынок с 2014 года; однако рынок имеет свойство меняться — его циклы непредсказуемы. Причем если посмотреть внимательно, то и в этом случае с начала 2016 года стратегия принесла небольшой убыток. Относительная ровность кривой и трехлетний период могут подкупить, но стать причиной будущих потерь при перемене рыночного тренда. Этот случай хорошо иллюстрирует четвертый график на срочном рынке:

Стратегия выдала фантастическую доходность за вторую половину 2015 года; однако начиная с 2016 по настоящий момент просела ровно наполовину. А значит тех, кто соблазнился статистикой и в начале 2016 стал вкладчиком стратегии, на сегодня ждала просадка в половину капитала (без учета комиссий).

Подводя итог можно сказать, что в целом убытки в подобных сервисах являются более закономерным итогом, чем прибыль — поскольку инвесторы ориентируются на предыдущие результаты и чаще вкладываются в точках, недалеких от разворота тренда. Этот вывод (представленные стратегии точно не являются Граалем) подтверждает и индекс стратегий Comon.ru, характеризующий среднюю дневную доходность стратегий сервиса автоследования с активными подписчиками:

Конечно, приведенные рассуждения не означают, что индекс всегда будет находится на отметке ниже 100%, поскольку тренды бывают достаточно долгосрочными. Но тенденция, по которой доходность будет пребывать ниже отметки 100% более половины общего времени инвестирования (иначе говоря — потери будут превышать прибыль), скорее всего сохранится.

Сервис Whotrades

Брокер WhoTrades, являющийся составной частью компании Финам, интересен прежде всего тем, что в сотрудничестве с Just2Trade предоставляет сервис «Единый торговый счет», который позволяет клиентам компании торговать инструментами 15 ведущих мировых площадок на торговой платформе Transaq MMA. Кроме него, для торговли клиенту предлагается еще три терминала: TradeX, MMA-Mobile и пятый MetraTrader. Отдельный обзор по этому брокеру я делал . Сервис Whotrades также предоставляет раздел «Обучение» и возможность копирования результатов торговли валютой и товарными активами успешных трейдеров — т.е. похож на описанный выше comon.ru.

Доверительное управление и ИИС в компании Финам

Помимо вышеназванных сервисов, Финам осуществляет доверительное управление активами клиента на бирже или открывает для таких клиентов индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). Компания предлагает два варианта доверительного управления: Лайт и Премиум. В первом случае предлагается большое разнообразие стратегий с большим числом инструментов, ряд которых доступен и на индивидуальном инвестиционном счете:

Порог входа 500 000 рублей, комиссия за управление 2% от капитала и в случае успеха — 15% от инвестиционного дохода. Цветовая маркировка позволяет сразу увидеть, какой именно инструмент использует компания в данной стратегии, хотя детали торговли по ней вам вряд ли назовут. Открытие ИИС в Финам дает преимущества перед договором доверительного управления (ДДУ), так как на свободный остаток на ИИС клиента ежемесячно начисляются проценты. Происходит это в рамках права брокера использовать в собственных интересах денежные средства клиента, за которое последнему начисляется половина процентной ставки ЦБ (сегодня 10.5%).

При этом в рамках договора с Финам об открытии ИИС клиент имеет доступ ко всем секциям Московской биржи и к секции иностранных ценных бумаг на бирже в Санкт-Петербурге. В рамках сервиса ИИС клиенту предлагается четыре стратегии разной степени агрессивности, доходность которых колеблется от 5 до 50% годовых при сроке инвестирования от 3 до 25 лет. В условиях возврата 13% от внесенной суммы даже консервативная доходность в 5% позволяет рассчитывать на 18% годовых в течение первого года — правда, потом эта доходность будет падать. Открыть счет можно дистанционно на сайте, отправив затем необходимые документы по почте. Актуальные условия вместе инвестиционным калькулятором можно найти по ссылке: http://www.finam.ru/investor/iis/

Второй вариант доверительного управления — Премиум — также предлагает большое число стратегий, но отличается более высоким порогом входа (от 1 млн. рублей) и тем, что стратегии в настоящий момент нельзя подключить к ИИС. Комиссия за управление тут снижена до 0.5%, но зато плата за успех выше и равна 20%. Не думаю, что повышенную сумму стоит рассматривать как «улучшенное» качество управления с более высокой доходностью — просто на некоторые дорогие контракты суммы может не хватить даже при использовании маржинального плеча. Графически доходность стратегий доверительного управления представлена через уже упомянутый сервис comon.ru и находится по ссылке http://www.comon.ru/robot/ . Насколько я понимаю, указанный срок многих стратегий в 10 лет частично относится к тестовому периоду.

Финам личный кабинет

Через личный кабинет компании Финам осуществляется торговля ценными бумагами, в нем представлен арсенал инструментов технического анализа и возможность пользоваться сигналами фундаментального. Кроме этого, в личном кабинете есть возможность осуществить:

• Перевод и вывод денежных средств

• Перевод ценных бумаг

• Смену тарифного плана

• Изменение пароля доступа к торговой платформе

• Расширение списка торгуемых бумаг

Для дистанционных операций клиент должен иметь электронно цифровую подпись (ЭЦП), которая необходима для подписания банковского договора, действий с внесением и выводом денежных средств, для открытия нового торгового счета и других операций.

Банк «Финам»

Коротко коснусь этой стороны компании, поскольку средства клиента зачисляются на брокерский счет в Финам-банке (http://finambank.ru/ ). Интересной особенностью является выдача кредитной карты открывшему счет, причем сумма на ней может достигать 6 млн. рублей — и ее разрешается использовать в качестве дополнительного кредитного плеча. По мне это способ брокера стимулировать клиента совершать рискованные действия, в которых убыток на дистанции перевесит прибыль. В качестве банка по двум срочным тарифам клиент в настоящий момент может рассчитывать на прибыль вплоть до 10% годовых в рублях и до 2% в валюте. На накопительном тарифе прибыль немного меньше (около 7.5% годовых). Банк предоставляет расчетную или брокерскую карту Банка ФИНАМ с функцией Cash Back (возвращается 1% от стоимости покупки), а также кредитную карту Visa Platinim.

Сервис «Интернет-магазин акций»

В «Финам» появился новый сервис «Интернет-магазин акций», в рамках которого клиент может покупать акции на Московской бирже как любой товар по интернету. Иначе говоря, пропадает необходимость заходить на сайт Финам — а кнопку для покупки акций «Купить акции онлайн» может разместить у себя любой сайт инвестиционной тематики с посещаемостью от 100 человек в сутки. Нажав на такую кнопку, выскочит следующее окно:

Тут можно будет выбрать вид акций, их количество, а также платежную систему для расчета. Таким образом, покупка достаточно проста и занимает несколько минут, включая время на процедуру авторизации с проведением платежа. Впрочем, котировки Финам здесь не равны биржевым, 1.5% включены в величину комиссий банка — а минимальная сумма покупки выставлена в 3000 рублей. Затем клиент получает по электронной почте анкету, заполняет ее и отправляет назад со сканом своего паспорта и номером ИНН. Для работы с акциями надо в течение 90 дней открыть брокерский и депозитарный счета; купленные акции будут на вашем счете в течение 5 дней с даты оплаты акций.

Что сказать об этом сервисе. С одной стороны, он популяризирует фондовый рынок среди населения, а акции крупных российских компаний не худший вариант инвестирования на долгосрок. С другой, система реферальных слишком напоминает валютных брокеров с ПАММ-счетами. Брокер таким образом рассчитывает на активность рефоводов, с тем, чтобы акции были куплены именно через него — хотя 1.5% комиссии в разы превышает комиссию самого брокера. Если человек действительно настроен на серьезное долгосрочное инвестирование, то отбирать брокера он все-таки будет по надежности и комиссиям, а не по подобным сервисам, который в моих глазах выглядит «попсово» и вряд ли сумеет существенно увеличить приток денег в компанию. В конце концов, меняется только порядок процедуры (сначала покупаем акции, а затем открываем счет), но не она сама.

Доступ Финам на иностранные рынки

Мой вопрос поддержке : Здравствуйте. Открывает ли компания счета у брокера Just2Trade (являясь при этом налоговым агентом) и дает ли эта возможность инвестировать инвестировать в фонды ETF? Если да, то хотелось бы знать, требуется ли при этом инвестору статус квалифицированного и какое именно число ETF доступно для инвестирования.

Ответ : Добрый день! Доступ к американским рынкам компания АО Финам осуществляет по субброкерской схеме и является налоговым агентом. Для доступа ко всем инструментам на американской бирже необходим статус квалифицированного инвестора, если нет статуса, то количество инструментов ограничено. Число ETF в данный момент нет возможности назвать инструменты постоянно добавляются в торговые терминалы.

Не известно, были ли, а если были - то насколько активными биржевыми игроками, великие литераторы прошлых лет. О ком-то мы знаем, что они грешили картишками. Несомненно, что и биржевая страсть покоряла кого-то из них. Известно стихотворение Киплинга (да, он не только в прозе писал), название которого переводят на русский как "Заповедь". В этом произведении он […]

Https://smart-lab.ru/my/Redbull/blog/personal/